2025年4月9日，小李在家刷手机打发时间，被一美女头像的账号吸引，其主页是清一色的“扫码返现、同城交友”二维码图片。小李抱着试试看的心态扫码下载了陌生软件。刚添加好友，对方就发来一段娇滴滴的语音。对方自称“小甜”，热情地与小李聊天，并以“完成任务领红包”为由，让小李在刚下载的软件内进行操作。起初只是关注公众号、点赞短视频，而且也收到了几元到十几元不等的返现，小李便放松了警惕。接下来的几天，小李和“小甜”陷入热聊。“小甜”多次推荐小李参加“充值返利”活动，并晒出高收益截图。小李开始用小额资金试水，尝到甜头后，在对方连环诱导下不断加大充值金额。

究竟如何，请继续往下看！

“凡是承诺‘高额回报’‘稳赚不赔’的，全是诈骗！”当小李兴奋地将这一交友“投资”项目推荐给朋友时，朋友的一句话如冷水浇头，让他瞬间清醒。小李急忙登录软件申请返现，却总是显示失败，“小甜”也将其拉黑。2025年4月15日，意识到被骗的小李前往公安机关报案。

接到报案后，民警调取了小李转账充值的银行卡号，并对账户流水进行跟踪追查，发现其多笔充值款项，实际均用于购买某大型连锁快餐店的礼品卡。

办案民警从礼品卡的流向入手，扩大侦查范围，对千余个关联会员账号开展数据比对与身份核查，最终锁定了实名注册会员账号并购买礼品卡的陈某、苗某。

到案后，陈某追悔莫及。他曾在这家快餐店工作5年，业余时间利用员工账号有7.5折优惠的便利在网上招揽“代下单”，赚了不少“外快”。但员工账号仅限工作城市使用，承接异地订单时，需要用礼品卡“代下单”。为了做大业务，他开始收购礼品卡，价格一般为面值的9折，是快餐店在节日推出或者以积分兑换的方式出售的。

当陈某在朋友圈看到“7折转让快餐店礼品卡”的信息时，被远低于市场的折扣所吸引。他心里盘算着，自己做“代下单”生意，成本越低利润越高，7折礼品卡相当划算，尽管知道这些礼品卡来路不正，可能涉及“洗钱”，仍决意冒险收购。

苗某也同样做“代下单”生意，他收购礼品卡的价格更低，是面值的6.9折。“上游‘洗钱’和我没关系，我就赚点差价。”虽然苗某也知道低价的礼品卡跟非法活动有关，但为了多赚利润他决定铤而走险。

向陈某、苗某出售礼品卡的，是梁某和他的姐夫王某。2025年3月，梁某得知可在外网某聊天软件上倒卖各类储值卡、礼品卡赚取差价。心存疑虑的梁某在加入相关群聊后，从“BC料、色料、混料”等“黑话”中意识到，卡内资金均来自电信网络诈骗。

尽管如此，梁某仍抵不住利益诱惑，开始在群内承接“业务”。一开始，他仅倒卖已充值完成的快餐店礼品卡，操作熟练后便主动“拉单”：先用批量购买的虚拟手机号码注册快餐店账号，在账号内生成总价值1.7万元的礼品卡并设置为待付款状态，然后将账号交由上线电诈人员。

等上线“得手”后，梁某就会登录账号进行“测号”，检查礼品卡是否购买成功。一批账号核验完毕后，梁某会将6折至7折的结算款通过虚拟货币转移给上线。随后，梁某将礼品卡加价卖给苗某、陈某等下线。尝到甜头的梁某还拉上姐夫王某帮忙“测号”“拉单”，共同参与违法犯罪活动。

经查，2025年4月14日，梁某、王某在明知两张面值均为1.7万元的某大型连锁快餐店礼品卡系犯罪所得的情况下，分别以11900元、11730元的价格出售给陈某、苗某，二人同样明知礼品卡来源违法，仍收购并用于“代下单”业务。这两张面值共计3.4万元的礼品卡，均为被害人小李充值。

2026年3月17日，经检察院提起公诉，法院以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处梁某有期徒刑六个月，缓刑一年，并处罚金8000元；判处陈某、苗某、王某拘役三个月至二个月不等，均缓刑四个月，各并处罚金5000元。

检察官说法

“代下单赚差价”“低价收卡转卖”不是简单的副业，其背后的法律风险不容忽视。不法分子正是利用这种“贪小利”的心理，将礼品卡变成电诈赃款的“洗白”工具，不仅助长了电信网络诈骗的蔓延态势，还会导致受害群众的损失难以挽回，破坏社会诚信体系。

在此提醒广大群众，切勿贪图远低于市场价的优惠，远离礼品卡异常交易；“代下单”从业者更要坚守法律底线，对来路不明的礼品卡坚决不收购、不使用，否则必将受到法律的严惩。